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安信信托公告:25個項目延期兌付 金額超百億

2019-06-10 09:28:38 安信信托

6月7日,安信信托(600816)15頁公告回復上交所“九問”。
今年4月30日,安信信托公布2018年年報。短短數日后,該機構經自查發現,由于工作疏忽公司年報的賬務處理存在會計差錯。營收收入由之前的-8.51億元,調整為2.05億元。
5月22日,上交所向安信信托發來年報事后審核問詢函,涵蓋九大問題,要求該公司從經營信息、會計政策等方面補充披露信息。
從安信信托的最新回復函中,得以一窺信托公司的內部運行邏輯。
凈利潤虧18億,兩大業務均受沖擊
據悉,安信信托是A股首家上市信托公司,主營固有業務和信托業務。
固有業務指信托公司運用自有資本開展的業務,主要包括但不限于貸款、租賃、投資、同業存放、同業拆放等。信托業務是指公司作為受托人,按照委托人意愿以公司名義對受托的貨幣資金或其他財產進行管理或處分,并從中收取手續費的業務。
年報顯示,安信信托2018年營業收入2.05億元,同比減少96.34%;歸母凈利潤-18.33億元,同比減少149.96%。
對于業績大幅下滑,安信信托最新回復指出兩大原因:一是受資本市場波動的影響,2018年公司持有的部分金融資產體現的損失比上年度增加27.12億元;二是受行業政策調整及市場等多重因素影響,公司手續費及傭金凈收入同比大幅下降,全年確認手續費及傭金收入15.38億元,較上年減少37.4億元。
這意味著安信信托在固有業務、信托業務的業績均出現大幅下滑。
安信信托進一步解釋稱,信托業務交易對手以中、小企業及實體經濟為主,占公司信托業務客戶總數的52%。受宏觀經濟調控影響,部分企業融資能力受限,因此未能足額支付公司信托報酬,導致公司年度手續費及傭金收入下降。
對于固有業務的業績下滑,這與自有資金投資二級市場有關。安信信托回復中指出,上述問題為行業普遍現象。2017年受益于二級市場的行情,不少信托公司投資收益及公允價值變動收益大幅增長,這兩項收入占總收入的比重在2017年達24%。但2018年分別同比下降25.52%、647.75%。
未如期兌付產品25個,規模超百億元
上交所問詢函中,提及了多家媒體報道安信信托產品出現違約或延期兌付的問題,要求該機構進行詳細列示。
安信信托最新披露,截至2019年5月20日,到期未能如期兌付的信托項目共計25個,其中單一資金信托計劃13個,涉及金額59.42億元;集合資金信托計劃12個,涉及金額58.17億元。主要因宏觀經濟形勢及市場變化等原因,出現了短期流動性困難。
上述到期未能如期兌付的信托項目中,2018年上半年到期未能如期兌付的金額約為0.62億元,2018年下半年到期未能如期兌付的金額約為48.12億元,2019年截至5月20日到期未能如期兌付的金額為68.86億元。
安信信托還指出,上述涉及產品中,有足值的抵質押擔保的占比為42%,企業保證擔保的占比為43%;其中主動管理類項目的抵質押擔保的比例為100%,沒有導致信托財產受損的終極風險。
資產減值損失21.5億
2018年年報中,安信信托發生資產減值損失21.56億元,交易所要求披露分項列示報告期內計提資產減值準備的具體資產項目,并說明計提減值準備的原因等問題。
安信信托最新披露,“印紀傳媒(002143)”計提減值準備10.55億元,系公司2018年2月通過協議方式受讓印紀傳媒股份1.07億股,受讓價格為12.75元/股。但截至去年9月28日印紀傳媒收盤價為3.46,預期這種下降趨勢屬于非暫時性的,可以認定該項金融資產確認減值損失。
此外,安信信托還涉及“中弘卓業集團有限公司”貸款計提減值準備5.5億元。由于中弘股份(000979)已于去年底退市,但上述債權在2018年12月31日到期,判斷中弘卓業集團有限公司短期內沒有還款能力,并已將該筆貸款五級分類歸類為“損失類”。
最新回應年報10億元會計差錯
安信信托公布2018年報后,不及一周內發布公告稱:公司經自查發現,由于工作疏忽公司2018年度財務報表的有關賬務處理存在會計差錯,導致2018年度營業收入存在差錯。(如下圖)
上交所在問詢函中強調,“你公司應當充分核查出現重大會計差錯的內部原因,完善內控機制,依法依規進行會計差錯更正并履行信息披露義務,切實采取有效措施防范再次發生類似事件”。
安信信托回應稱,公司將加強董事會審計委員會對審計工作的領導,強化內控管理和會計核算管理。本次會計差錯更正能夠更加準確的反映公司2018年度的實際經營成果,不影響公司2018年度合并凈利潤、合并總資產、合并凈資產。


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